طلبکاران موسسه کاسپین

موسسه اعتباری کاسپین یک موسسه مالی و اعتباری است که مجوز بانک مرکزی را دارد. 

فعالیت موسسه کاسپین به دنبال ادعایی که در خصوص کسری دارایی حدود 5600 میلیارد تومانی تعاونی فرشتگان به عنوان یکی از زیرمجموعه‌های آن مطرح شد با مشکل هجوم سپرده گذاران برای برداشت سپردهٔ خود و به تبع کمبود نقدینگی در موسسه با مشکل مواجه گردید که مسدودسازی سپرده‌های سپرده گذاران و بازپس‌گیری سود سپرده‌های آن‌ها از این موسسه را در پی داشت.

امروزه با گذشت بیش از 4 سال هنوز با روش پرداخت قطره‌ای و پلکانی در دو مرحله تا سقف یک میلیارد تومان پرداخت شده است و سود توافقی و خسارت تاخیر پرداخت با توجه به کاهش ارزش پول ملی از سال 94 تا 98 برای سپرده‌گذاران منظور نشده و این امر سبب کاهش بیش از 50 درصدی ارزش سپرده‌های برخی از افراد شده است.

🔴بعد قانونی🔴

اتهام نخست اخلال در نظام پولی و بانکی کشور و حیف و میل اموال مردم از طرق اخذ وجوه و سپرده‌های اشخاص حقیقی و حقوقی براساس موضوع قانون اخلال گران در نظام اقتصادی کشور مطرح است.

اتهام دوم کلاهبرداری است با استفاده از روش‌های متقلبانه و اغواگرایانه برای جمع آوری سپرده های مردم اقدام کردند که طبق ماده یک قانون تشدید مجازات اسلامی مرتکبین به موجب اختشاش و کلاهبرداری است و اتهام براساس ماده 674 قانون مجازات اسلامی که در این ماده عنوان شده سپرده های مردم طبق قانون عملیاتی بدون ربا در نزد بانک و موسسه اعتباری امانت تلقی می شود و اگر تصرفی در این سپرده ها انجام شود خیانت در امانت است